建行一季度民企贷款新增超千亿 民企贷款增速超国企

上证报中国证券网讯(记者 张琼斯)记者今日从建行获悉,数据显示,仅今年一季度,建行民营企业贷款新增超千亿元,新增占比超40%,贷款加权平均利率较年初明显下降,已低于5%,位居人民银行一季度MPA民营企业服务考核四大行前列。

以制度保障民企金融服务获得性

建行坚持“不惟所有制,只惟客户”的指导思想,出台政策从体制机制上保障民应企业金融服务的获得性。2018年11月以来,建行出台了四份支持民营企业发展的全行性文件,推出26条政策以及30条精准落地措施,打出一套支持民营企业发展的“组合拳”。

建行提出“五个优先、四个强化、四个保障”,分别从资源保障、扩大规模、效率提升、降低成本、考核激励、尽职免责、持续服务、助力脱困、减负赋能等方面给予制度安排,继续加大对民营企业的信贷投入和支持力度,以实际行动支持民营经济发展。

数据显示,2018年底与2019年一季度末,建行民营企业贷款同比增速分别为8.9%、14.1%,分别高于同期国有企业贷款增速3.3、6.9个百分点。

除了信贷支持,建行还通过全牌照优势,为民营企业量身订制综合金融服务方案,加大多渠道融资支持力度,拓宽民营企业融资来源。

建行持续加大并购贷款支持做强民营企业的力度,截至一季度末,对民营企业并购贷款余额达289亿元;通过整合投行、资管类产品对接个性化金融需求,积极支持民营企业参与行业兼并重组、国企混改等,助力民营企业不断壮大。

同时,建行支持民营企业开展市场化、法制化债转股业务。截至一季度末,建行旗下的债转股子公司建信投资累计与民营企业签订市场化债转股框架协议近300亿元,其中过半已落地。处于对接洽谈中的民企项目约20个,金额约300亿元。

创新网络供应链业务 纾解企业股票质押风险

民营企业尤其是小微企业的信贷风险,主要源于信息不对称。建行银行通过内部挖潜和外部共享,运用金融科技打造出数据化、精准化、自动化、智能化的普惠金融服务新模式,找到了一条破解征信难题、增强民营企业金融服务可持续性的道路。

对内,建设银行依托“新一代”核心技术系统,打通全行不同渠道、不同部门数据壁垒,实现对民营、小微企业和企业主信息的系统整合。

对外,建设银行广泛联通税务、工商等外部公共信息,以大数据手段精准分析企业生产经营和信用状况,为企业融资有效增信。

建行从交易、结算、纳税等场景切入,围绕民营、小微企业实际需要创新定制产品,大幅提高民营、小微企业贷款可得性,同时有效防范虚假交易、虚假经营等风险。

以创新网络供应链业务为例, 2018年建行已与1184家核心企业合作,成功研发创新30余个子产品,并已累计向3.3万家企业发放超5000亿元网络供应链信贷资金,信贷资金全部投向实体经济。在通过网络供应链获得信贷支持的客户中,民营企业11190户,占比达94%,信贷余额近700亿元,占比73%,有效解决了产业链上的中小民营企业融资难题。

据悉,建行对技术含量高、市场份额稳定的优质企业,坚持不盲目抽贷、压贷、断贷积极做好金融机构债权人沟通以及银、政、企协商工作,帮助企业走出财务困境。

据建行有关负责人介绍,我国智能电网行业龙头企业科陆电子,一度因公司股票质押率过高、公司股价下跌,存在被强制平仓从而导致公司实际控制人发生变更的风险。建行根据企业发展特点,在不抽贷前提下,促成企业通过股权出让改善现金流,通过网络供应链加强企业上下游融资支持,及时解决企业在生产经营中的资金缺口,保障正常的生产经营。截至目前,该企业已脱离困境,整体经营向好。